Вернуть деньги из ICO

За последние 10 лет в России стало популярно вложение денежных средств в виртуальную валюту. Одним из способов заработка в сети стало инвестирование в ICO (первичное размещение монет – вложение средств в развивающийся бизнес, приобретение его доли у собственника в виде цифрового токена, позволяющего в будущем получать прибыль от результата деятельности компании).

Появление новых видов финансовых активов — криптовалюты, и огромный рост стоимости Биткоина в свое время, повлекло создание множества мошеннических компаний в сети.

По запросам инвесторов добросовестная компания может вернуть деньги из ICO проектов. Мошенники, получив деньги от вкладчиков на «развитие бизнеса», не предоставляют отчеты о своей деятельности, не поддерживают обратную связь с инвесторами, либо требуют совершить дополнительные вложения для возврата средств.

Правовое регулирование

В настоящее время на рассмотрении в Государственной Думе находятся законопроекты, регулирующие отношения, возникающие при создании, выпуске, хранении и обращении цифровых финансовых активов, а также предусматривающий заключение новой электронной формы договора.

26 февраля 2019 года Верховный суд внес изменения в постановление Пленума No 32 от 07.07.2015 и впервые дал понятие криптовалюты. В целях установления состава преступления, предусмотренного статьями 174 и 174.1 УК РФ, ВС РФ определил криптовалюту как денежные средства, преобразованные из виртуальных активов. Несмотря на отсутствие законодательной базы, определяющей механизм расчетов с помощью электронных платежей, постановлением 9 ААС от 15.05.2018 криптовалюта признана иным имуществом должника.

В октябре 2019 начнут действовать изменения, внесенные в Гражданский кодекс РФ, направленные на защиту цифровых прав.

Получить консультацию юриста

Правильное определение предмета спора при обращении в суд

Потеряв доступ к деньгам, в надежде вернуть средства из ICO, граждане обращаются в суд за защитой своих прав, ссылаясь на Закон о защите прав потребителей № 2300-1 от 07.02.92. И как показывает практика, суды возвращают такие иски.

Судебные инстанции возвращают иски, руководствуясь статьей 28 ГПК РФ, поскольку денежные средства вкладываются с целью покупки цифровых продуктов – токенов, использования онлайн-сервисов в личных целях, целью инвестирования является извлечение прибыли, то к таким правоотношениям не могут быть применены положения Закона РФ «О защите прав потребителей». Зачастую суды возвращают иски в связи с неподсудностью спора в порядке статьи 402 ГПК РФ, поскольку компании – ответчики зарегистрированы и находятся на территории иностранного государства.

Несмотря на то, что официально ЦБ РФ не признал цифровые финансовые активы в качестве валюты или ценных бумаг, назвав их денежными суррогатами, на отсутствие законодательства и регулирование в сфере криптовалют, действия выходящих на ICO проектов могут квалифицироваться как мошеннические, за которые наступает уголовная ответственность. Получение фиатных средств или криптовалюты для ICO – проекта в связи с обманом вкладчиков, использованием их доверия, квалифицируются по статье 159 УК РФ, в том числе мошенничество в сфере страхования (ст. 159.5 УК РФ), компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ).

Как вернуть деньги из ICO – порядок действий

В том случае, если ICO проект представляет организация, зарегистрированная на территории РФ, необходимо в свободной форме написать претензию-письмо, в котором изложить когда и в каком объеме были вложены денежные средства, потребовать их возврата с указанием конкретного срока для исполнения. В качестве доказательств перечисления денег к претензии необходимо приложить документы, подтверждающие транзакцию со счёта инвестора на счёт проекта (скриншоты сайта, истории осуществления платежа).

Участие в переговорах с компанией лучше доверить профессиональному юристу, знающему, что такое криптовалюта, токены, какова природа ICO, и какие действия следует предпринять для возврата средств вкладчиков.

Если в претензии отказано либо мошенники не отвечают на нее, следует обратиться в правоохранительные органы. В полиции делами о мошенничестве в интернете, вопросами кибербезопасности занимается отдел «К» МВД РФ. Именно этот отдел может отследить информацию в сети, касающуюся мошенников, выяснить подлинный IP-адрес компании. Большой опыт расследования дел о мошенничестве в сети имеет также Управление экономической безопасности и противодействия коррупции. Саму заявку на мошенничество можно подать в отделение полиции, а они уже передадут ее в нужную инстанцию. Как оформить заявление на возврат денежных средств из ICO:

«Куда» – название правоохранительного органа, куда подаете заявление (где у вас его будут принимать);
«Кому» – Ф.И.О. главного руководителя этого отделения;
«От кого»: личные данные (ФИО, адрес, телефон, электронная почта);
«Заявление» – описание противоправных действия преступника, ущерба, который был нанесен, и других обстоятельств;
«Данные владельцев компании», или другие известные данные о злоумышленнике, ФИО, адрес, контактные данные, реквизиты, договора, ООО;
«Приложение» – список материалов, служащих доказательством мошенничества;
«Подтверждение о ложном доносе» – ваша подпись с расшифровкой, подтверждающая, что вы ознакомлены с последствиями за ложный донос;
«Дата и подпись».

Вернуть средства из ICO, особенно в случае нахождения компании за пределами РФ, можно воспользовавшись процедурой чарджбэка. Возврат денежных средств, списанных с банковской карты не регулируется законодательством РФ, отмена транзакции в случае мошенничества является обязательством банков перед платежной системой и производится на основании принятых правил. При начальном условии проведения платежа с помощью платежных систем Visa, Master Card и МИР.

Для возврата средств необходимо подать заявление об оспаривании транзакции по месту нахождения Банка, выпустившего карту, указать реквизиты карты и счёта, номер и дату спорной транзакции, сумму к возврату, код операции возврата средств, описать сложившуюся ситуацию, приложить скриншоты, подтверждающие введение реквизитов карты, электронные сообщения о проведении операции. В случае своевременного обращения срок рассмотрения заявления составит от 1 до 2 месяцев. Но бывают и исключения, когда срок рассмотрения запроса увеличивается.

Так же, возврат денежных средств из ICO можно осуществить в порядке гражданского судопроизводства. Поскольку Верховным судом РФ криптовалюта отнесена к иному имуществу, можно подать иск о недействительности сделки в порядке статьи 167 ГК РФ и применении последствий недействительности. Но для этого нужно собрать весомую базу доказательств.

Привлечение чужих денежных средств осуществляется в порядке, установленном пользовательским соглашением и в суд может быть заявлено требование о неосновательном обогащении (ст. 1102 ГК РФ). Решение суда станет основанием для наложения ареста на счёта компании и возврата денежных средств.

Наши юристы, имеющие многолетний опыт представительства в суде и глубокие знания российской правовой системы, успешно занимаются возвратом средств граждан от недобросовестных интернет – компаний. Каждый клиент, обратившийся к нам за помощью, получает всестороннюю юридическую поддержку, бесплатную консультацию по всем вопросам, возникающим в процессе возврата денег.

Профессиональные юристы взаимодействуют с правоохранительными органами, определяют круг доказательств факта мошенничества, предложат оптимальный вариант возврата денег и, действуя в интересах клиента, сделают все возможное для получения положительного результата.