«Иногда маловажный случай имеет жестокие последствия!» – это цитата из произведения Лермонтова «Герой нашего времени». Слова очень подходят герою сегодняшней статьи – офшорному форекс-брокеру Trust Capital ltd. В какой-то степени его тоже можно назвать героем своего времени, но с той лишь разницей, что его героические подвиги заключаются в подлом обмане пожилого и малограмотного населения. Очевидно, что такой «героизм» носит крайне негативный характер, поэтому заключение договора с подобной организацией будет иметь самые жестокие последствия для трейдера.
По официальным данным, брокер Trust Capital ltd работает на финансовом рынке с 2012 года и оказывает финансовые услуги в 26 странах мира. Проверка достоверности информации показала, что первые записи появились на сайте http://www.trustcapitalltd.com/ только 19 марта 2019 года. Отсюда вопрос, что происходило до 2019 года? С большой вероятностью можно говорить о том, что никакого форекс-брокера Trust Capital ltd до 2019 года не существовало.
Громкие слова о «долголетии» оказались пустым звуком. То же самое можно сказать и про сам сайт – красивая обертка подразумевает отнюдь не красивое содержание. Далеко ходить не нужно, достаточно взглянуть на раздел «Аналитика». Информативное наполнение за 12 лет – это 3 статьи, причем первая идет за февраль 2020 года. Согласитесь, это явно не международный уровень. Отсюда можно заключить, что Trust Capital ltd намеренно вводит в заблуждение потенциальных клиентов вымышленными «героическими подвигами».
Анатомия обмана
Основной аргумент в пользу аферы – это выбор офшорной юрисдикции. Адрес регистрации юридического лица Trust Capital ltd – Маршалловы острова (Trust Company Complex, Ajeltake Road, Ajeltake Island Majuro, Marshall Islands MH96960).
Отметим, что это небольшое тихоокеанское государство в Микронезии отличается благоприятным экономическим климатом для жизнедеятельности разного рода «серых» форекс-брокеров. С этим трудном поспорить, ведь рынок Форекс никем не регулируется, никто не выставляет требований к капиталу, никто не обременяет лицензией и не заставляет предоставлять отчетность. По всем показателям – это настоящий рай для аферистов.
Брокер Trust Capital ltd имеет и другие признаки финансовых пирамид, полный список которых опубликован на сайте Банка России.
Формулировка ЦБ:
- обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
- гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);
- агрессивная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности;
- отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
- выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее;
- отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
- нет точного определения деятельности организации.
- отсутствие лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке/информации в реестрах Банка России.
Не отходя от темы, обратимся к вопросу о гарантиях. У себя на сайте Trust Capital ltd сообщает следующее: «13,2% годовых до конца месяца», «Ежемесячная капитализация из расчета 1,1% начисления в месяц», «Полная 100% защита капитала».
Перечисленные «преимущества» не только подходят под определение «финансовая пирамида», но также ни в коем случае не являются поводом для заключения договора. Финансовый рынок сопряжен с высокими рисками. Ни о какой 100% защите капитала и речи идти не может. Подобные ложные заявления в очередной раз указывают на мошенническую стратегию.
На сайте Центробанка размещено предупреждение о том, как не стать жертвой аферистов:
«Гражданам следует, прежде всего, обращать внимание на отсутствие лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке/информации в реестрах Банка России. Кроме того, необходимо обращать внимание на предложения по доходности привлекаемых средств — если она значительно превышает предложения банковских институтов, то существует высокая вероятность потери таких инвестиций.
Не менее важный момент — непрозрачность механизмов инвестирования средств такими организациями, а также отсутствие явных признаков экономической деятельности. Например, реклама организации обещает высокие проценты за счет инвестирования в высокодоходные инструменты фондового рынка, однако при более пристальном изучении информации выясняется, что в действительности организация не торгует на бирже, а выплата обещанных процентов осуществляется только за счет привлечения денег «новых» участников».
Схема обмана на 1 000 000 рублей
В ОЮЦ «Парфенон» обратилась пострадавшая клиентка Trust Capital ltd. С пожилой женщиной по имени Людмила обошлись очень жестоко. На тот момент она уже потеряла 500 000 рублей в другой псевдоинвестиционной организации – ООО «Харитонов Капитал». Но заточенный на обман сотрудник Trust Capital ltd убедил Людмилу, что потерянные средства можно вернуть и даже вдвое приумножить, если она будет сотрудничать с псевдоброкером. По доверчивости женщина заключила договор цессии. Это стало роковой ошибкой, которая обошлась ей еще в 500 000 рублей. Итого: 1 000 000 рублей ушли в карман мошенникам.
Договор и сопутствующие документы являются прямым доказательством того, что Trust Capital ltd обманывает своих клиентов.
Что мы знаем о так называемом договоре цессии – это договор права уступки требования. Характерный пример: банк-кредитор (цедент) продает право требовать с заемщика (должник) непогашенный кредит коллекторскому агентству (цессионарий). С юридической стороны услуга может осуществляться как на возмездной основе, так и на безвозмездной.
В тексте договора цессии Trust Capital ltd фигурируют трое: цедент – Людмила, цессионарий – Траст Капитал, должник – Харинов Капитал (т.е. «выбивать долги» из Харитонов Капитал теперь будет Траст Капитал).
Дальнейшие действия разворачиваются по заранее заготовленной схеме. Сотрудник объясняет, что форекс-брокер «выбьет» долг на 500 00 рублей, но Людмиле нужно внести аналогичную сумму на торговый счет Trust Capital ltd. Однако сумму можно разбить на два платежа: 100 000 рублей и 400 000 рублей уже после взыскания долга с Харитонов Капитал. В качестве «бонуса» на торговый счет Людмилы будет перечислена стартовая сумма, соразмерная с авансовым платежом. Условия выглядели весьма привлекательными, ведь она смогла бы вернуть долг и заработать вдвое больше в Trust Capital ltd.
Людмила согласилась и привезла нужную сумму в офисное помещение «Омега Плаза» по адресу: Ленинская слобода, д. 19.
Нужно понимать, что торговый счет в форекс-брокере не имеет ничего общего с банковским счетом, который находит в распоряжении клиента. Если форекс-брокер окажется мошенником, вывести средства трейдеру никто не позволит. Также с торговым счетом можно произвести любые другие действия: заблокировать, искусственно увеличить сумму или же обнулить.
Дальше Trust Capital ltd сообщает Людмиле, что свои обязанности выполнил – «выбил долг» из Харитонов Капитал. В качестве подтверждения на торговом счету появляется 500 000 рублей. За полгода растут и обещанные проценты. Клиент «прикормлен». Тут в «игру» снова вступает сотрудник форекс-брокера, которому не стоит больших усилий уговорить Людмилу вложить еще 400 000 рублей. Рост курсов доллара и евро играют на руку аферистам. Женщина снова верит и снова приносит деньги.
А дальше события разворачиваются по избитому мошенническому сценарию: со счета пропадают все деньги, форекс-брокер перестает выходить на связь, Людмила остается без 1 000 000 рублей!
В такой ситуации искать справедливость непросто. Во-первых, юридически Квитанции не имеют никакого отношения к данному Договору цессии, поскольку на них отсутствует номер этого самого Договора цессии. Во-вторых, на Квитанциях присутствует фраза «Внесение средств компании Trust Capital ltd Клиенту по договору цессии». Формулировка весьма спорная, так как это может означать, что свои обязательства форекс-брокер выполнил в полном объеме – «выбил долг».
Все оригиналы документов с должником (Харитонов Капитал) были ранее переданы цедентом (Людмила) в Trust Capital ltd (цессионарий). А без документов доказывать нарушение крайне проблематично. С юридической точки зрения никаких нарушений нет. Вот так мошенник снял с себя всю ответственность!
Дополнительно хотим напомнить, что судьба фирмы ООО «Харитонов Капитал», которая несколько лет безбожно обирала граждан под предлогом инвестирования в высокодоходные активы, не отличается от печальной судьбы всех финансовых пирамид.
Год назад организация была признана банкротом (цитата: «Определением Арбитражного суда города Москвы, резолютивная часть которого объявлена 02.12.2019 года по делу №А40-247451/19-179-282 Б признано обоснованным заявление Никулина Д.Ю. о признании несостоятельным (банкротом) ООО «ХАРИТОНОВ КАПИТАЛ» (ОГРН 5167746507748, ИНН 7703421862, 123112, г. Москва, Пресненская наб, д. 12, эт. 16, пом. 4.2) и введении в отношении него процедуры наблюдения»).
Заключение
История Людмилы не является единичным случаем. Число пострадавших клиентов финансовой пирамиды Trust Capital ltd растет ежедневно. В данный момент ОЮЦ «Парфенон» принимает заявления для подачи коллективного обращения в правоохранительные органы. Если Вы стали жертвой финансового мошенничества Trust Capital ltd, заполните форму на нашем сайте.
Источники:
http://www.trustcapitalltd.com/ – Сайт Trust Capital ltd
https://archive.org/web/ – Проверка сайта
https://yandex.ru/ – Поисковая система
http://cbr.ru/ – Центробанк
https://haritonov.capital/ – Сайт «Харитонов Капитал»
https://bankrot.fedresurs.ru/Default.aspx – Единый федеральный реестр сведений о банкротстве