Ни для кого не секрет, что финансовый рынок сопряжен с риском стать жертвой мошенников. Схемы обмана стары и просты, но все еще эффективны. «Черные» брокеры обзванивают нелегально приобретенные банковские базы, предлагая проверенный способ мгновенного обогащения. Жертвы наивно верят в высокие проценты и без тени сомнений переводят на счет аферистов крупные суммы. Видимость трейдинга длится до того момента, пока у жертвы не заканчиваются накопления или банки перестают выдавать кредиты. Вот тогда-то и происходит полное обнуление торгового счета.
Без юридической помощи осуществить chargeback из финансовой пирамиды крайне затруднительно, ведь такие конторы всячески подстраховываются на этот счет – там знают наперед всевозможные действия жертвы! С юридической поддержкой у пострадавших трейдеров гораздо больше шансов добиться положительного результата, поскольку юристы просчитывают каждый шаг мошенника. Самостоятельные же действия лишь усугубят и без того тяжелое положение.
К сожалению, подобные случаи развода не редкость в наше время, поэтому мы решили разобрать все «подводные камни» на живом примере и тем самым предостеречь от совершения роковой ошибки, которая может очень дорого стоить. Цена бывает настолько высока, что инвесторы лишаются не только денег, но и жилья, буквально остаются на улице!
Сегодня речь пойдет об одной брокерской фирме под названием Larson & Holz, чьи бывшие клиенты теперь ежедневно приходят к нам с просьбой помочь вернуть вложенные средства. В Интернете этой конторе посвящено немало гневных статей и отзывов, но информация редко подкреплена юридическими доказательствами, поскольку чаще всего написана от пострадавших лиц, которые элементарно не знают, о чем надо рассказывать в первую очередь и вообще, что делать и куда обращаться за помощью.
Итак, на официальном сайте брокера https://lh-broker.biz/ сказано, что «Larson&Holz IT Ltd – это группа компаний, бизнес которых оптимизирован для решения единой бизнес задачи, предоставления качественного сервиса по доступу на внебиржевые рынки (OTC markets)».
Организация не финансовая, поэтому нужно учесть, что лицензии на осуществление финансовой деятельности у нее нет и быть не может!
Уточняется также, что «L&H не является резидентом РФ и осуществляет свою деятельность в соответствии с законодательством своей страны регистрации».
Для более глубокого анализа ситуации разберем документы о сотрудничестве между данным брокером и пострадавшим трейдером, чьи интересы мы защищаем в данный момент. За год г-н Х потерял почти 250 000$ на незаконных валютных операциях в Ларсон и Хольц, и все потому, что был намеренно введен в заблуждение и не уделил должного внимания юридическим аспектам, которые содержались в правовой документации.
Далее мы не будем использовать подписанный контракт и возьмем общедоступный шаблон Договора с Larson & Holz, который можно найти по адресу: https://lh-broker.biz/download/client_agreement.pdf
В тексте Договора говорится, что юридический адрес: «SAINT VINCENT AND THE GRENADINES, THE FINANCIAL SERVICES CENTRE STONEY GROUND, KINGSTOWN, VC P.O.BOX 1823».
Сразу обращаем внимание, что Сент-Винсент и Гренадины – это не только государство, где от силы проживает тысяч сто, но и довольно проблемная оффшорная зона.
Чем все это грозит клиенту?
Сотрудничество с компаниями из оффшорных юрисдикций находится в высокой категории риска, поскольку при возникновении спорных ситуаций необходимо обращаться конкретно по адресу регистрации компании и в дальнейшем взаимодействовать с представителями местной государственной власти на иностранном языке.
С другой стороны, до этого может и не дойти вовсе, если пострадавшее лицо вовремя обратится в юридическую фирму, которая имеет опыт и знания в подобных делах. Самодеятельность в данном вопросе только навредит. Эксперты же знают о различных действенных рычагах давления на брокера, благодаря которым шанс вывести деньги очень высок.
Вернемся к Договору с Larson & Holz.
В случае конфликта брокер будет умело оперировать этими фразами, поскольку в них совершенно не раскрыт принцип «фильтра» котировок. Под «эталонным источником» подразумевается канадское информационное агентство eSignal. Проходим по адресу https://www.esignal.com/partners/broker-partners.
Заходим в раздел партнеров и набираем в поисковой строке Larson&Holz.
Получается, в Договоре клиентам предоставляется заведомо ложная информация! Откуда тогда идут котировки? Информации о том, с какими провайдерами ликвидности сотрудничает брокер, тоже нет. В такой ситуации разумно предположить, что все котировки придумываются специальной программой, которая в дальнейшем по указу менеджера сливает депозиты трейдеров.
В пункте. 3.10 в последнем предложении мы видим стандартную формулировку, которой аферисты снимают с себя всю ответственность. Звучит она следующим образом: «Компания может отказать Клиенту в обслуживании без объяснения причин, в этом случае право на компенсацию утрачивается».
Следующим важным моментом является формулировка о том, что брокер публикует размеры комиссии и прочих издержек на сайте, а не прописывает в Договоре, как это должно быть.
Следующая формулировка о том, что изменения могут вноситься без предварительного письменного уведомления, означает – Larson&Holz обязательно будет использовать данное преимущество против трейдера.
Формулировка «Компания вправе заблокировать счет на срок до 10 рабочих дней и провести экспертизу сделок Клиента» подразумевает, что за данный отрезок времени клиентский счет может вдруг внезапно обнулиться, и ответственности за это никто нести не будет.
Пункт. 4.3. тоже сыграет в пользу «черного» брокера. Larson&Holz обязательно воспользуется выделенной формулировкой «не всегда возможно выполнить Инструкцию Клиента по желаемой цене», сославшись, что убыток случился на фоне макроэкономических событий, отразившихся на волатильности рынка.
В Договоре с Larson & Holz ничего не говорится о том, что клиент может вывести только 200$ в сутки, и это снова прямой признак мошенничества!
Схема аферистов обычно работает следующим образом: если трейдер снимает 200 долларов сегодня, завтра случаются обстоятельства непреодолимой силы, состоящие из всех перечисленных в Договоре Пунктов, после чего остается пустой баланс.
Впрочем, господин N, обманутый трейдер, интересы которого мы защищаем, был крупным клиентом брокера, а для платежеспособной категории жертв в Larson & Holz предусмотрена особая технология обмана – это Персональный Управляющий, заключающий контракт с трейдером о передачи ему прав на управление торговым счетом.
До определенного момента такой формат сотрудничества приносит небольшой стабильный доход, но дальше начинаются убытки, которые чаще всего аргументируются естественным положением вещей. Во избежание дальнейших просадок Персональный Управляющий обычно убеждает жертву заключить некое Соглашение о целевом кредитовании гарантийно-залогового счета между физическими лицами. С этого момента начинается долговая кабала, в которой кредитор втягивает жертву в еще большие долги, пока в конечном итоге жертва не теряет все деньги на очередном убытке.
Как потерять 6240$ с Ларсон энд Хольтц? История реальных клиентов компании
После публикации первой части расследования к нам обратился один из читателей, который, по его словам, пострадал в результате торговли с кухней под названием Ларсон Хольц. Эта организация много лет маскировалась под приличную компанию, однако теперь нам удалось схватить ее на горячем. Хотя стоит признать, что определенное изящество в этой схеме обмана присутствует. В результате жульнических действий брокера он потерял более семи тысяч долларов. Если точнее, сумма составила $6240. Все начиналось со звонка менеджера консалтинговой компании. Было предложено попробовать трейдинг на валютном рынке, обещалась помощь «профессионального аналитика».
Две недели ничего плохого не происходило, депозит прибавлял в объеме. На вложенные $4000 был начислен бонус в размере 30%, и было совершено несколько весьма удачных сделок. Затем случилось что-то непонятное.
В понедельник днем открываю метатрейдер, а там всего две с половиной тысячи. Хотя на закрытии недели было 6240. Звоню аналитику, пытаюсь узнать в чем проблема. Он не берет трубку. Только через 40 минут смог дозвониться. Он говорит, что случился форс-мажор, отложенный ордер принес убытки. Но денег еще достаточно, поэтому быстро отыграемся.
Однако это был последний раз, когда Василий хоть какой-то шанс вернуть деньги от Ларсон энд Хольц. Буквально на следующий день поступил звонок от «персонального аналитика».
Звонит и начинает орать в трубку, что сейчас на рынке шторм, и нужны еще деньги на счет. Или мы не пересидим просадку и все проиграем. И если что, то он меня предупреждал. Открываю метатредер и не понимаю сути проблемы. Баланс плюсовой, с последнего раза стало меньше на 80 долларов. Что поменялось. И тут аналитик выдает фразу, от которой стало все понятно. Оказывается, бонусные средства принадлежат Ларсон энд Хольц и в просадке не участвуют. То есть на самом деле у меня осталось на счету 200 баксов. Все, финиш. У меня был такой психоз, что я даже отвечать ничего не стал. Просто положил трубку. А когда через час открыл метак, на нем был ноль.
Можно ли помочь Василию, или что делать обманутому инвестору
Ситуация оказалась очень непростой. Дело в том, что у него нет никакого договора с консалтинговой компанией. Он сам не может объяснить, как это произошло. Осложняет ситуацию и странный договор с Ларсоном.
Мы предлагаем читателям самим убедиться, в какую кабалу попадает трейдер. Итак, пункт 3.7.
При возникновении спорной ситуации компания предлагает клиенту закрыть все позиции, и только затем обращаться за разъяснениями. Причем он должен сделать это в письменном виде. Интересно, а что делать, если это случилось на благоприятном тренде, и ликвидация позиций грозит недополученной прибылью? Фактически брокер приостанавливает оказание услуг.
Как обратиться в письменном виде человеку, проживающему не в Москве? Вряд ли офисы Ларсона разбросаны по всем городам страны. И не означает ли это, что клиент не может направить претензию через интернет?
Пункт 3.10 гласит, что Компания имеет право потребовать с клиента компенсацию ее убытков. Собственно, что??? Какие убытки может нанести клиент поставщику финансовых услуг? Есть подозрение, что таким способом брокер хочет залезть в средства человека, которые не были заведены на торговый счет.
Чем дальше – тем интереснее схемы обмана
Пункт 3.11. Компания вправе потребовать от клиента предоставить источник получения им денежных средств. Это что, ей нужна справка 2НДФЛ, или же справку из банка. Согласитесь, весьма двусмысленная формулировка, которая может принести массу неудобств клиенту, и полностью развязывает руки брокеру. В любой момент от имеет право потребовать верификации, после чего прекратит обслуживание.
Пункт 3.11. Компания вправе остановить торговлю на срок до 10 дней, если в течение суток количество торговых сделок превысило величину в 25 стандартных лотов на 1000 долларов депозита, или в случае ПОДОЗРЕНИЯ на нарушение пункта 3.10. То есть она каждому инвестору, на основании подозрений, может запретить торговлю на 10 дней.
Пункт 4.2. Размещение предохранительных ордеров не гарантирует ограничение потерь. В переводе это означает – ваш стоп-лосс может не сработать, и мы в этом не виноваты. Вы сами подписали кабальный договор, где согласились отдать свои деньги. Получается, что практически любой ордер может быть закрыт не по уровню стоп-лосса, а по выгодному брокеру уровню. При этом он не несет никакой материальной ответственности за случившееся.
Чуть менее интересен пункт 4.3. В нем брокер заявляет, что «не всегда возможно выполнить инструкцию по заявленной цене». То есть указанная в терминале цифра для него не является обязательной, он имеет право исполнить ордер как вздумается.
Вишенка на торте, пункт 3.13. По результатам экспертизы компания в любой момент вправе отказать в обслуживании или аннулировать торговые операции. И после этого кто-то верит, что здесь реально есть шанс заработать? Наверное, только очень наивные еще верят этой компании.
Выводы и заключения
Брокер Ларсон Хольц уже давно присутствует на финансовом рынке. И ему вряд ли удалось бы продержаться столько, занимаясь откровенным мошенничеством. Здесь изначально составлен хитрый договор. При любой ситуации ответственным остается клиент. Брокер крайне профессионально подчистил тылы.
Пункт 2.10. договора сообщает о том, что брокер представляет себя исключительно в качестве регистратора сделок, и никоим образом не принимает участия в управлении счетом. Этим он снимает с себя всю ответственность.
Однако непонятно, почему Василий оказался в таком положении, почему он потерял свои деньги. И как так получилось, что кому-то выгодно сливать депозиты клиентов брокера Ларсон и Хольц. Сейчас наши юристы работают над поиском выхода из ситуации. Она непростая, но мы поможем человеку защитить его интересы. Пришло время сделать рынок форекс чище.
Мы настоятельно советуем, внимательно читать Договора, Соглашения и прочие документы перед подписанием, иначе Вы рискуете потерять все!