«Бойтесь доронийцев, криптофиники приносящих» – адаптируем крылатое латинское выражение под мошенническую структуру FINIKO, ущерб от которой по предварительным оценкам составляет 7 000 000 000 рублей.
«Система автоматической генерации прибыли» Кирилла Доронина навсегда вошла в историю российских финансовых пирамид, удостоившись даже персональной странички в Википедии.
18 февраля на портале KazanFirst появился скандальный материал «”Финико” ля комедиа: компанию Доронина признали финансовой пирамидой»:
«МВД Татарстана насчитало еще около 30 подобных фирм в республике. Как не стать жертвой недобросовестной «инвестиционной компании», разбирался KazanFirst.
В Татарстане собрано уже около 30 новых материалов по признакам деятельности финансовых пирамид, сообщил глава МВД по РТАртем Хохорин на 19-м заседании Госсовета республики.
– Кроме приговора по РОСТу еще два дела по так называемому кредитному центру и центральной сберкассе ушли в суд. Уже около 30 новых материалов у нас есть, по которым проводится работа как по финансовым пирамидам. За ними значительный ущерб, – отметил он.
Хохорин заметил, что деятельность финансовых пирамид уходит в интернет и «сейчас активно используется криптовалюта».
– Возбуждено уголовное дело по пирамиде «Финико» (руководитель Кирилл Доронин. – Ред.). Мы видим, что все признаки пирамиды там есть, – подчеркнул он».
10 апреля источник kazanfirst.ru сообщил, что «Финансовая пирамида «Финико» прекращает свою работу»:
«Решение уже принято, вскоре об этом должен объявить основатель компании Кирилл Доронин.
Финансовая пирамида «Финико» перестанет существовать, сообщает Телеграм-канал Татарская Якудза. Теневые хозяева официально решили прекратить работу конторы.
Основатель компании Кирилл Доронин, который также может стать фигурантом уголовного дела, должен в скором времени официально объявить о закрытии компании. Соответствующее решение, как отмечает Телеграм-канал, уже приняли непубличные бенефициары пирамиды, так как после всех скандалов дела у «Финико» пошли слишком плохо и темп вкладчиков заметно падает.
Как пишет Татарская Якудза, привилегированные и высокопоставленные вкладчики без проблем смогут забрать свои деньги, однако для других такой исход маловероятен.
“Весь негатив и хейт по этому поводу придется принять на себя тому же Кириллу Доронину, хотя ему не привыкать отрицать реальность и говорить, что ничего страшного не произошло”».
30 июля в KazanFirst вышла публикация «Основатель «Финико» Кирилл Доронин арестован и отправлен в СИЗО»:
«Горе-финансист просил Вахитовский районный суд Казани оставить его на свободе и дать возможность рассчитаться с вкладчиками финансовой пирамиды.
По данным источника KazanFirst из правоохранительной системы Татарстана, основатель «Финико» Кирилл Доронин был задержан и доставлен в ГСУ МВД по РТ днем в пятницу, 30 июля. Именно это подразделение республиканской полиции расследует уголовное дело по факту создания финансовой пирамиды. Дело заведено по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере». – Ред.). Максимальное наказание по ней составляет 10 лет лишения свободы.
Как уточнил источник KazanFirst, Доронин был вызван на допрос, в ходе которого его задержали. После было оформлено ходатайство об избрании в отношении основателя «Финико» меры пресечения. Рассматривал его Вахитовский районный суд Казани. Доронин просил дать ему шанс погасить долги перед клиентами пирамиды».
На момент написания обзора из «финикийских» сайтов (finiko.ru, finiko.space, thefiniko.com, finiko.link, zk35.ru, finiko.monster, finiko-kazan.ru) продолжает работать finiko-site.ru:
«Компания Финико – это сервис автоматической генерации прибыли. Ключевая компетенция компании – это уметь зарабатывать на различных фондовых рынках. Для того, чтобы снизить абсолютно все риски, компания Финико разработала математическую модель для работы с большим числом рискованных инструментов.
Компания Финико зарабатывает на четырёх принципиальных рынках. Это Форэкс, Чикагская сырьевая биржа, Мосбиржа и Битмэкс. На каждой бирже используются различные инструменты. Итоговое количество инструментов, которое одновременно работает над условной тысячей долларов — где-то 24 сейчас, это на конец апреля 2020 года. Задача каждого инструмента дать доходность от двух до пяти процентов в день».
Сайт компании FINIKO. Источник: https://finiko-site.ru/
Сервис FINIKO предлагает широкую продуктовую линейку: от простеньких «кэшбек до 25%» и биологически активной добавки «Doronium» до «ежедневного высокого заработка» и «автомобиля и квартиры за 35%».
Отдельно отметим, что с программой «закрыть кредит за 35%» Кирилл Доронин «выходил в народ» на заре своей карьеры, о чем мы расскажем чуть позже.
Продуктовая линейка от FINIKO. Источник: https://finiko-site.ru/
Продуктовая линейка от FINIKO. Источник: https://finiko-site.ru/
Продуктовая линейка от FINIKO. Источник: https://finiko-site.ru/
Алгоритм программы «АВТОМОБИЛЬ ЗА 35% ОТ СТОИМОСТИ» работает следующим образом:
«Пример. Выбрали авто стоимостью 1.000.000 руб. Внесли 350.000 руб. + 10 000 руб. (офисный сбор) + 10 000 руб. (за обслуживание). Итого 370.000 руб. Ждете 180 дней. Забираете авто из салона (без обременения)».
Это предложение оставляет ощущение, что перед тобой какая-то криминальная схема «серых» дилеров, которые «на словах» продают машины в разы дешевле, но в итоге придется переплачивать едва ли не вдвое.
Алгоритм программы “АВТОМОБИЛЬ ЗА 35% ОТ СТОИМОСТИ”. Источник: https://finiko-site.ru
Программа «КУПИТЬ НЕДВИЖИМОСТЬ ЗА 35% ОТ СТОИМОСТИ» вызывает похожие негативные эмоции и серьезные опасения за судьбу вложенного капитала.
Информация с сайта finiko-site.ru:
«Вы выбрали дом стоимостью 1000000 руб. Внесли 350000 руб. В личном кабинете вы увидите дату получения де нег. Через 180 календарных дней на кошелек начисляется сумма на покупку дома. С этого дня, в течение 30 календарных дней вам будет необходимо выбрать дом, приобрести и зарегистрировать его на свое имя. Также в личном кабинете необходимо подтвердить покупку правообладающими документами на недвижимость».
Образец Приложение №2 к оферте Договора поручения CYFRON CAPITAL OU
Инвестиционные программы ИНДЕКС CTI1 и ИНДЕКС CTI2 окончательно развеивают сомнения, стоил ли доверять сбережения «профессиональным трейдерам» FINIKO:
«Индекс CTI 2 простыми словами – это инструмент, позволяющий владельцу получать определенный доход на регулярной основе.
Индекс CTI2 – представляет собой менее рисковую модель заработка в сравнении с Индекс CTI 1. Программа Ситиай 2 предполагает использование более безопасных инструментов для инвесторов, зарабатывающих через Финико.
«Индекс CTI 2 – это наш базовый продукт, работающий на основе специальной математической модели, которая позволяет нам создавать особые возможности для заработка, при которых даже если какая-то часть инвестиционных инструментов не сработает, то оставшаяся часть перекроет любые убытки или нули. В данном продукте средства начисляются на счет клиента по итогам каждого рабочего дня».
Инвестиционные программы ИНДЕКС CTI1 и ИНДЕКС CTI2 . Источник: https://finiko-site.ru/
Особенно выразительно выглядит доходность:
«Наша система индекс ситиай 2 (т.е. депозит) разбивает на 25 инструментов. Каждые 40$ из 1000$ распределяются на разные инструменты. Каждый инструмент работает самостоятельно. Цель ежедневного заработка для любого инструмента – выдать + 3-5%. Именно данное правило позволяет обеспечивать владельцу Индекса CTI стабильно высокий доход.
Безусловно, нет никаких гарантий выхода в положительное сальдо ежедневно, однако принцип работы Индекса CTI 2 построен таким образом, что даже если какие-то инструменты у нас не сработали, то в пересчете за весь день общая доходность получается на уровне 1-3%».
Доходность в FINIKO. Источник: https://finiko-site.ru/
FINIKO не была бы MLM-пирамидой, если бы не предлагала вкладчикам получать вознаграждение за привлечение новых вкладчиков:
«Обязательно ли я должен приглашать людей в Финико?
Нет. Все зависит от тебя самого, от твоих амбиций. Ты можешь решать только свои финансовые задачи с помощью продуктов «Финико», или также параллельно можешь помогать (рекомендовать, приглашать) своему окружению решать их задачи, при этом можешь хорошо дополнительно зарабатывать по реферальной программе. Выбор за тобой, никаких требований по приглашениям в «Финико» — у нас нет.
PS: Многие партнеры, не имеющие стартового капитала для начала сотрудничества с «Финико», начинают именно с рекомендаций, таким образом, с заработанных денег они начинают решать свои задачи с помощью продуктов Финико».
MLM-схемы в FINIKO. Источник: https://finiko-site.ru/
Дистрибьютеры работают по реферальным ссылкам:
«Реферальные ссылку можно взять в личном кабинете, раздел «Партнеры».
Плюсы – вы заработаете реферальное вознаграждение в размере 5% от суммы сделки плюс ежемесячно по 1% от суммы сделки (кроме индексов), 100$ от одной проданной лично вами кэшбек-карты, также при активных приглашениях на продукт «Индекс CTI» вы сможете увеличить процент от своего дохода от ваших индексов до 3%(!) в день.
Также периодически проходят промо-акции, где вы сможете выиграть ценные призы, в том числе автомобиль».
Про реферальные ссылки в FINIKO. Источник: https://finiko-site.ru/
Обратимся к занимательной математике: даже по самым скромным подсчетам прибыль от 1% в день составляет 30% ежемесячно, а это целых 360% годовых!
Однозначно, у «математической модели» Кирилла Доронина есть все шансы попасть в «Книгу рекордов Гиннеса».
Между тем ресурс finiko-site.ru упорно утверждает, что является серьезным финансовым учреждением, где работают легально и зарабатывают деньги:
«Это не очередная пирамида, это вообще не пирамида. Потому что мы умеем зарабатывать деньги и мы работаем в абсолютно легальном поле.
Зачем нам строить пирамиду, если мы умеем хорошо зарабатывать на фондовом рынке? Если к нам пришло 3 партнера, то мы работаем с 3 партнерами, если 30 000 партнеров, то с 30 000 партнерами, наше умение зарабатывать деньги абсолютно не зависит от притока новых партнеров.
Убедиться в профессионализме наших трейдеров вы можете просмотрев ролики с онлайн-торгами наших трейдеров, также можете открыть счет на любой бирже и дать нам доступ на управление на 1 неделю, за этот период вы действительно убедитесь в том, что мы умеем зарабатывать».
Опровержение того, что FINIKO является пирамидой. Источник: https://finiko-site.ru/
Что не так с документами Финико?
Интересно, о каком «легальном поле» идет речь, если юридические лица Финико не имеют лицензий на осуществление деятельности?
В Пользовательском Соглашении указано юрлицо Cyfron FNK LTD (регистрационный номер 2020- 00094, юридический адрес: Rodney Bayside Building, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia (Здание Родни Бэйсайд, Родни Бэй, Грос-Айлет, Сент-Люсия).
Поиск по названию компании в открытом реестре Сент-Люсии ожидаемо не принес результатов, но даже положительный результат не облегчает ситуацию, ведь законодательство офшорного государства гарантирует конфиденциальность учредителей, не предоставляет доступ к финансовой отчетности, освобождает от аудиторских отчетов.
300 долларов в год – этого достаточно для поддержания жизнедеятельности сент-люссийского юрлица.
В оферте Договора поручения указана организация CYFRON CAPITAL OÜ (регистрационный номер 14801689, Harju maakond, Tallinn, Lasnamäe linnaosa, Majaka tn 26, 11412).
Образец Приложение №1 к оферте Договора поручения CYFRON CAPITAL OU
Проверка в реестре юридических лиц Эстонии показала, что такая организация существует, ее уставной капитал 2,500€, членом правления значится Доронин Кирилл (15.02.1980г.), сфера деятельности – сервис обмена виртуальной валюты, служба кошелька виртуальной валюты.
В июле 2020 года в Эстонии вступил в силу Закон «О противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма», согласно которому криптовалютные компании обязаны выполнить ряд требований регулятора, в числе которых получение лицензии криптовалютного провайдера и открытие счета в банке и платежной системе в местной юрисдикции.
Закон «О противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма»
После ужесточения контроля криптовалютного рынка эстонский регулятор отозвал лицензию у CYFRON CAPITAL OÜ.
Получается, все это время «финикийское» юрлицо CYFRON CAPITAL OÜ вело незаконную деятельность, продолжая принимать средства от клиентов в криптовалюте:
«КАК ЗАВЕСТИ СРЕДСТВА НА БАЛАНС КОШЕЛЬКА ФИНИКО
Средства, например с дебетовой карты, необходимо конвертировать в криптовалюту, а уже затем перевести на кошелек Финико. Для таких операций обычно используют специальные обменники. Их довольно большое количество и вы можете воспользоваться удобным для вас вариантом.
Лучше использовать следующие обменники: Binance, Garantex, Totalcoin».
КАК ЗАВЕСТИ СРЕДСТВА НА БАЛАНС КОШЕЛЬКА ФИНИКО. Источник: https://finiko-site.ru/
В еще больший шок вводит Пользовательское Соглашение Cyfron FNK LTD, раздел 4. «Описание услуг», которое открытым текстом говорит, что это вовсе не инвестирование – это «игра»:
«CYFRON предоставляет платформу для Пользователей с возможностью вступить в различные игровые программы, которые имитируют ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашения долговых обязательств и инвестирования.
Данные программы позволяют пользователю по своему желанию вступить в игру и передать принадлежащие ему СFR на фиксированный срок и дать поручение CYFRON произвести в интересах Пользователя действия, направленные на увеличение количества CFR с использованием алгоритмов сайта.
Внутренняя расчетная единица CFR не является официальной валютой, не имеет финансовой ценности и применяется исключительно для удобства использования сайта Пользователем. CYFRON не является брокером и не предоставляет услуги инвестирования. CFR не является единицей денег, но имеет привязку к американскому доллару (USD) 1(один) к 1(один)».
Ресурс finiko-site.ru дает определение цифрону (CFR):
«Цифроны – это единица расчета внутри нашего сайта, внутренняя валюта. 1 цифрон равен 1$».
Определение цифрону (CFR). Источник: https://finiko-site.ru/
На случай, если «игра» оставит вкладчиков без денег, в Пользовательском Соглашении предусмотрен отказ от ответственности и гарантий, раздел 6. «Ответственность»:
«1) Отказ от гарантий
Услуги и любой продукт или другой товар предоставляется «как есть», и CYFRON не предоставляет каких-либо гарантий в отношении услуг. CYFRON не предоставляет гарантий что использование услуг Пользователем будет отвечать требованиям пользователя, будет непрерывным, доступным в любое время, безопасным и безошибочным. CYFRON не гарантирует достоверность, отсутствие ошибок и надежность информации, размещенной на сайте.
Любые ссылки на сторонние сайты не подразумевают одобрения CYFRON каких-либо продуктов, услуг или информации, представленных на них. CYFRON не гарантирует точность информации, содержащейся на таких сайтах. Кроме того, поскольку CYFRON не контролирует пользовательские соглашения и политику конфиденциальности сторонних сайтов, Пользователи должны сами внимательно прочитать и понять эти правила.
2) Отказ от ответственности и ограничение ответственности
CYFRON не несет ответственности за какие-либо косвенные или возникшие вследствие чего-либо убытки, которые может понести Пользователь. Это включает любую упущенную (прямо или косвенно) выгоду, любой ущерб, причиненный деловой репутации или нематериальным активам, понесенный Пользователем.
В случае если Пользователь не удовлетворен условиями и/или качеством услуг, он должен прекратить использование услуг. Использование услуг Пользователем означает, что у него нет претензий в отношении условий и /или качества услуг CYFRON.
Ни при каких обстоятельствах CYFRON, его должностные лица, директора, сотрудники, агенты и все сторонние поставщики услуг не несут ответственности перед Пользователем или любым другим физическим или юридическим лицом за любые прямые, косвенные, случайные, непредвиденные обстоятельства.
Положения настоящего Соглашения не исключают и не ограничивают ответственность CYFRON за причинение убытков в той степени, в которой такая ответственность не может быть исключена или ее действие не может быть ограничено применимым законодательством».
Казанец Кирилл Доронин имеет довольно бурное мошеннической прошлое. Карьеру афериста он начал в антиколлекторской компании «Эскалат», которая обещала должникам закрыть любые кредиты за 30%, но в реальности не исполняла обязательства, о чем свидетельствуют многочисленные негативные отзывы в интернете.
Официальный сайт Эскалата eskalat.zz.vc не функционирует, но персональная страница в VK все еще существует.
Персональная страница Эскалата в VK. Источник: https://vk.com/eskalat66
В 2018 году в интервью порталу business-gazeta.ru Доронин отвечает на вопрос журналиста «Но как вы помогали заемщикам, ведь у вас не было юридического образования?»:
«— Я очень быстро разобрался, как действует юриспруденция. Это набор правил и принятие решений, исходя из судебной практики. Порой происходит просто размывание ответственности для того, чтобы не вытаскивать на свет какие-то модели поведения, которые могут мешать бизнесу, системе и так далее. Тогда я еще верил, что если правильно юридически разложу работу, то мы будем отстаивать права кредитуемых.
Люди плохо знают математику. Они думают так: «Возьму в кредит 100 тысяч и покрою свои 99 тысяч долга». Но в момент, когда ты берешь 100 тысяч, твоя сумма за счет процентов автоматически превращается в 140 тысяч. Еще есть обычный процент, а есть дисконтированный. Уже не говоря об аннуитетном и фиксированном платежах. По сути, банки зарабатывают деньги в том числе на незнании терминов».
По мнению г-на Доронина, простые смертные ничего не смыслят в математике, зато сам основатель Финико наделен не только «природным юридическим чутьем», но и «феноменальными математическими способностями», благодаря которым обещал своим инвесторам доход в 360% годовых, причем при самом худшем раскладе.
Ирония в том, что оказание помощи должникам в погашении кредитов противоречила с добровольным членством в коллекторском агентстве ООО «ВИН ЛЭВЕЛ КАПИТАЛ».
Бей Намик Онур – именно так нужно обращаться к основателю финансовой пирамиды FINICO Кириллу Доронину, который летом 2021 года стал турецким подданным, о чем сообщил портал business-gazeta.ru.
Получить турецкий паспорт Доронин решил из-за того, что во времена существования «Эскалата» он «рубился с банками», вследствие чего был внесен в «черные списки»:
«— По чатам гуляли фотографии вашего турецкого паспорта — с вашим изображением, но имя было другим. Правда, что ли, вы имя поменяли?
— В Турции я могу взять любое имя, а мотивация этого… У меня была компания «Эскалат», антиколлекторская деятельность. С тех пор мне невозможно зарегистрировать фирму, чтобы мне открыли расчетный счет, — я в черных списках везде. Долгов у меня нет, просто я в рамках этой деятельности «рубился» с банками, потом создавал систему, которая находится вне понимания банков. Допустим, когда запустил работу с БАДами, у меня эквайринг закрыли через три дня, на ИП Доронин. Ну вот что мне с этим делать? Какие у меня варианты? А когда мы думали о компании, которая работать будет по комплаенсу, на больших оборотах, это 100 процентов какие-то должны быть другие юрлица. Поэтому, раз у меня имелась возможность, я взял другое имя. Просто написал: Намик Онур».
Интервью Кирилла Доронина порталу business-gazeta.ru
На этом «загадочная история Намика Онура» не закончилась: по словам турецкого бея, на новой родине его похитили ради выкупа в 50 млн долларов, а после возвращения в Россию оказалось, что его партнеры по Финико вообще его предали.
30 октября 2021 года в программе «Вести. Держанная часть» на телеканале «Россия 24» вышло интервью Доронина из СИЗО:
«Доронин заявил, что собирается доказать свою невиновность. Он также подчеркнул, что вина лежит на его партнерах – Марате и Эдварде Сабировых и Зыгмунте Зыгмунтовиче: проблемы с платежами начались после их исчезновения. “Мы не нарушали ни один закон. И до сих пор не нарушаем”, – уверяет Доронин.
Меж тем его подельники объявлены в федеральный розыск, а сам он этапирован в Москву».
Репортаж в программе «Вести. Дежурная часть» на телеканале «Россия 24»
Осенью 2021 года становится известна судьба некоторых «звезд» Финико, 10 сентября KazanFirst сообщает:
«В СИЗО очень страшно?»: топ-лидеров «Финико» арестовывают пачками
Один за другим партнёры Кирилла Доронина перемещаются в следственный изолятор. Признание вины, проблемы со здоровьем и компромат на «боссов» для помощи следствию от участи не спасут. О том, как «звёзды» лопнувшей пирамиды пытались избежать заключения под стражу, читайте в репортаже KazanFirst.
Вахитовский райсуд Казани стал «пересадочным пунктом» для верхушки «финикийской тусовки». Отсюда прямиком в СИЗО 30 июля увезли основателя пирамиды Кирилла Доронина, следом за ним, 7 сентября, за решётку отправился его личный помощник Ильгиз Шакиров. Накануне судья решила судьбу двух представительниц «женсовета» рухнувшей империи Доронина – Дины Габдуллиной и Лилии Нуриевой. Первая занимала в компании «пост» вице-президента, вторая числилась в статусе «десятой звезды».
«Отсижу два-три года, освобожусь и уеду за границу»: кто из топ-лидеров «Финико» готовится к СИЗО?
В списке безнаказанных «финикийских звёзд» минус три кандидата. Шакиров, Габдуллина и Нуриева на время следствия отправлены за решетку вслед за организатором пирамиды Кириллом Дорониным. Продолжится ли череда арестов, вопрошают пострадавшие вкладчики.
Со дня последнего ареста топ-лидеров пирамиды «Финико» прошло почти две недели. За это время уголовное дело передали в центральный аппарат МВД, ущерб переоценили в миллиард рублей, но сотни «зазывал» так и остались разгуливать на свободе. Тем временем в редакцию KazanFirst поступают многочисленные сообщения от пострадавших вкладчиков – люди просят привлечь к ответственности всех, кто стоял у руля финансового пузыря.
В списке «лоховодов» компании: Тиффани Серикова, Артур Кошелев, Кристина Гульцман, Альберт Мингазов, Наталья Андронова, Ирина Авдусь, Сергей Каныгин, Юлия Кормишина, Дана Батыршина, Марина и Радик Сафины, Андрей Третьяков, Баир Самбуев, Эльмира Нигматулина, Альберт и Айгуль Юсуповы, Эльза Хуснутдинова, Карим Сираев. И это лишь малая часть «звёзд», имена которых числятся в заявлениях МВД.
Каждый из них привлекал сотни, а то и тысячи вкладчиков в свою структуру и получал за это большой процент. Расскажем о некоторых из них».
Организаторы FINIKO так громко кричали о надежности инвестирования, что были услышаны разгневанной Фемидой, которая обрушила на них справедливое наказание за создание «скам проекта».
Информация с сайта finiko-site.ru:
«Скам» – это состояние инвестиционного проекта, когда он отказывается выполнять обязательства перед своими инвесторами: выплату дивидендов, замораживает счета, блокирует аккаунты либо исчезает из поля видимости пользователей, удаляя проект, социальные сети и тому подобное. Компанией Финико ни одно из перечисленных действий не производилось и не предвидится, так как цель проекта – долговременное успешное развитие. Зачем скамиться, если прибыль растет как у Финико, так и у партнеров?»
Информация с сайта. Источник: https://finiko-site.ru/
Однако прибыль у инвесторов Финико не выросла, их вложенные средства застряли где-то на офшорных счетах банановых государств, а непосредственные участники этой финансовой пирамиды обратились в бегство, пока российское правосудие не заставило всех причастных к обману вкладчиков ответить по всей строгости закона.
Во избежание непредвиденных ситуаций с финансовой организацией рекомендуем до заключения клиентского договора получить консультацию специалистов ОЮЦ «Парфенон».
Мы используем куки для наилучшего представления нашего сайта. Если Вы продолжите использовать сайт, мы будем считать что Вас это устраивает.Закрыть уведомлениеПолитика конфиденциальности
